金融行业正在进入智能化转型的加速期，大模型、Agent 等技术也开始被应用在金融业务场景中。但在技术落地的过程中存在着许多实际问题：大模型到底该如何应用于业务之中，又能够如何清晰直接地解决行业问题？

智能体技术或许是一个切口，它不仅能够让金融机构以较小的成本“尝鲜”大模型，还能帮助企业探索技术和场景的最佳匹配，从而自上而下地激发金融行业的智能化转型。

为了探索智能体技术在金融场景中的实践，7月，火山引擎携手 AI 应用开发平台扣子、英伟达、凤凰网财经频道、InfoQ 联合举办「金融大模型城市环游智能体专场」，不仅邀请了多位行业大咖到场“智话金融”，还吸引了数百位参会者参与扣子“动手实验营”。

01
智能体崛起
引领金融智能化转型新浪潮

“大模型建设不只是场景那么简单，从算力到模型到应用，它是一个体系化的工程。”在两站“智话金融”分享环节，火山引擎金融行业解决方案负责人王建军分享了自己的观点，他认为，智能体将是一个重要入口，而工具则是非常重要的一环，“今天的 AI 创新比以前容易太多了，在扣子这样的平台，上面有可被快速调用的大模型，并且能通过自然语言的方式跟它交互，能够帮助我们更快应用 AI。”

火山引擎金融行业解决方案负责人 王建军

推动智能体技术的长效发展，需要依赖于更智能的模型、更强大的算力和更完善的工具和平台，火山引擎金融行业解决方案总监周思霁在分享中提到，扣子平台拥有低门槛、个性化、实时数据查询和多模态交互等能力，使得智能体的构建和应用变得更加简单和高效。

火山引擎金融行业解决方案总监 周思霁

“ AI Agent 很有可能是通往通用人工智能的必经之路。”清华大学电子工程系长聘教授、教育部长江学者特聘教授、博士生导师谷源涛博士则进一步强调了智能体技术在人工智能演进过程中的重要性。尤其是生成式 AI 的引入，进一步拓宽了智能体的应用范围，当金融行业海量的知识数据填入 AI Agent 与大模型的深度学习，智能涌现也将会同步发生。

清华大学电子工程系长聘教授、教育部长江学者特聘教授、博士生导师 谷源涛

基础设施层的努力同样重要。在分享中，NVIDIA 的两位技术专家 Joey Zhang、申意介绍了企业落地大模型的部署应用。NVIDIA NIM 是 NVIDIA AI Enterprise 的一部分，是一套易于使用的预构建容器工具，目的是帮助企业加速生成式 AI 的部署。它支持各种 AI 模型，可确保利用行业标准 API 在本地或云端进行无缝、可扩展的 AI 推理。

金融智能体的核心问题仍旧是落地与应用。

在财富管理、风险控制、客户服务等金融领域，智能体技术已经开始展现出其独特的应用价值。“总结内容，总结数据，找数据，码字，最后再成文，这个过程人类不可能用两分钟解决，但是通过现在智能体加上编排平台，两分钟就能编写一篇三五千字的报道”，况客科技管理合伙人兼首席产品官安嘉晨认为，通过智能体的自然语言处理能力和大数据分析能力，金融机构能够提供更加个性化和高效的服务，同时降低运营成本和提高决策质量。

如何利用智能体帮助企业经营、助力日常工作，首届扣子 Hackathon 的两位优胜者分享了他们的洞察。小成功 AI 孵化器主理人邓稳分享了他在小店运营中的 Bot 应用，他搭建的“PUA 助理（Planning想到、Understanding看到、Action做到）”，真正帮助他在企业经营中更省心、放心、舒心。

元禾辰坤金谷资本执行董事黄铄宁则从医药投资的角度分享了她的金融 Bot，可以实时有效地助力她了解行业讯息，并提供投资建议。在他们的日常工作中，智能体已经成为不可或缺的一部分。

元禾辰坤金谷资本执行董事 黄铄宁

02
自由开发
开拓金融智能体无限想象

在智能体专场的动手实验营中，近三百位金融从业者参与到了金融 Bot 的搭建中，进一步探索了金融智能体在多元场景中的应用。在多种多样的金融细分领域以及业务工作的各个环节，金融 Bot 已经可以实现智能交互、业务辅助，甚至能够全流程地提供智能客户服务。

深圳站冠军队伍、来自平安保险的“i 人狂喜”团队制作的金融 Bot“让 i 人狂喜的保险规划师”，可以做到一站式咨询、销售、服务。从用户投保前中后整个流程，车险和非车险两大业务模式两大方向展开设计，为整个 Bot 打造通用的业务技能。

深圳站冠军队伍

对于业务工作流的加成更能体现智能体的超强能力。北京站优胜队伍，来自中泰证券的“律政先锋”团队打造的“合规案例编写 Bot”，可以结合已有的处罚案例以及相应法规，帮助证券从业者实时编写合规的案例，在第一步解决风险。

北京站优胜队伍

除了冠军队伍之外，动手实验营还诞生了许多充满着奇思妙想的 Bot。例如关注儿童理财的金融 Bot“钱多多”，遗产管理相关的金融 Bot“遗产管理与咨询”，基于对客户的洞察的金融 Bot“客户基金情绪洞察”。有些队伍会更聚焦金融业务工作中的重要环节，比如“金融法规小助手”“合同检测助手”“催收质检大师”这样的工具型金融 Bot。

有些 Bot 则将创意性、趣味性拉满，比如深圳站的“大 A 心理按摩师”，可以就股市情况提供相应心理辅导；北京站参与路演的 Bot“你，贫穷吗？”可以回答金融、宇宙、财富相关的哲学问题，趣味性十足，引发现场的阵阵讨论。

03
走向未来
迎接智能金融时代

到底什么才是“金融 Bot”？

在以往很多从业者的认知中，金融 Bot 的主要应用场景是智能客服、问答机器人。在火山引擎看来，金融 Bot 的概念应该被进一步拓宽，金融行业的各个环节都可以融入智能体技术，Bot 不仅可以提升用户体验，还可以解决金融业务问题，比如金融业务工作流的优化、金融知识数据管理等。

金融 Bot 也能为行业创新场景应用带来更多的思考，银行场景下的本地生活、保险行业的智能核赔、基金行业的智能理财顾问等，基于金融行业的多元场景，智能体技术或许可以覆盖到更多角落，从而推动业务革新与体验升级，进而带动行业的发展。

火山引擎金融大模型将走过更多城市，金融智能体的演进也将继续。